Finanzas y Caja¶

Dónde vive el dinero de DyM y cómo se cuadra. Menú: Finanzas, con cinco secciones: Cuentas, Cierre de Caja, Arqueos Caja Mayor, Garantías y Reportes. Los técnicos no entran acá.

El módulo responde dos preguntas: cuánto dinero hay y dónde está. Casi todo el trabajo es registrar lo que entra y sale, y después cuadrar que el sistema coincida con la realidad: el efectivo contado y el extracto del banco.

La primera vez, Finanzas queda bloqueado hasta que un administrador declare el saldo inicial de cada cuenta y una fecha de corte. Si aparece la pantalla de configuración inicial y usted no es administrador, avísele: nadie más puede hacerlo.

Cuentas¶

Cuenta	Para qué	¿Recibe pagos del cliente?
Caja Menor	Efectivo del día a día	Sí, en efectivo
Caja Mayor	La bóveda, donde se consolida el efectivo	No: solo transferencias internas
Banco	Transferencias, tarjetas, Wompi	Sí, todo lo que no es efectivo
Retención en la fuente	Acumula lo que los clientes retienen al pagar	No: la alimenta el sistema

Son cuentas del sistema: no se crean ni se borran. El administrador sí puede agregar cuentas bancarias propias. Cada tarjeta tiene Transferir y Ver historial.

El cliente paga  →  Caja Menor (efectivo)   o   Banco (transferencia / tarjeta / Wompi)
                          │                              │
                  Transferencia                  Transferencia
                  Menor → Mayor                  Banco → Mayor
                          │                              │
                          └──────────►  Caja Mayor  ◄────┘

La Caja Mayor nunca recibe dinero directo del cliente. La idea es no acumular efectivo en la Menor.

Movimiento es dinero que entra o sale sin venir de una orden o una venta: el arriendo, la papelería, un cobro puntual. Lleva tipo, categoría, descripción obligatoria, monto y cuenta.

Transferencia es mover dinero entre dos cuentas propias: no entra ni sale de DyM, solo cambia de lugar. Se elige origen y destino —distintos—, monto, fecha y una nota.

Si el saldo de origen no alcanza, el sistema avisa pero deja crearla: a veces la realidad física no coincide con el saldo guardado. Verifique el monto en vez de ignorar el aviso.
No se puede transferir con una fecha que caiga dentro de un cierre o un arqueo ya cerrado. Habría que reabrirlo, y eso es del administrador.

Cierre de Caja¶

Es la rutina diaria: juntar los pagos del día, sumarlos por método y compararlos contra el efectivo contado y el extracto del banco.

Nuevo Cierre de Caja — elija el periodo (Hoy, Ayer, Esta semana o personalizado). Nace Abierto.
Buscar Ingresos Disponibles — trae los pagos del periodo que no están en ningún otro cierre: órdenes, ventas y movimientos manuales. Selecciónelos y agréguelos. [Facturable]
Caja Menor — Efectivo — la apertura viene del cierre de ayer; escriba el físico contado; el sistema muestra el esperado y la diferencia.
Banco — empareje los pagos del sistema con el extracto, que se puede importar desde Excel o registrar a mano.
Cerrar Caja — declare los totales contados. El sistema guarda las diferencias y avisa antes si hay discrepancias o entradas sin conciliar.

El sistema clasifica cada pago solo —efectivo, transferencia, digital/Wompi u otro—; usted solo verifica.

Conciliar es emparejar el lado sistema (lo registrado en DyM) con el lado realidad (el banco o el efectivo declarado). Se seleccionan ítems de los dos lados y se concilian; el sistema muestra las dos sumas y su diferencia, y deja conciliar aunque no cuadren.

Reglas: solo un cierre Abierto por periodo; mientras está abierto se pueden agregar y quitar pagos; al cerrarlo queda bloqueado. Reabrir desvincula todos los pagos y borra los totales declarados, y exige un permiso especial.

Arqueos Caja Mayor¶

Lo mismo, pero para la bóveda y cada ocho días. Pasados esos días aparece un recordatorio.

Nuevo Arqueo — la apertura se hereda del arqueo anterior.
Durante el período, las transferencias y movimientos de Caja Mayor caen solos en el arqueo abierto según su fecha.
El detalle muestra entradas (Menor → Mayor), salidas (Mayor → Menor o → Banco) y el saldo esperado = apertura + entradas − salidas.
Cerrar — cuente la bóveda y escriba el saldo físico. El sistema calcula la discrepancia y, si la hay, la nota es obligatoria.
Al cerrar uno, el siguiente se crea solo.

Solo puede haber un arqueo abierto, y reabrirlo también exige permiso especial. Un pago a marca que sale de Caja Mayor [Garantía] entra en el cálculo, para que el conteo no muestre una diferencia falsa.

Reportes¶

Reporte mensual — cuánto entró, cuánto salió y la utilidad del mes. Las transferencias van aparte: no son ingreso ni egreso.
Libro de Movimientos — el detalle de todo: pagos, gastos, movimientos manuales, liquidaciones de marca y transferencias. Se filtra por periodo, cuenta, cliente, marca, tipo y estado, y se exporta a Excel.

Cuidado con¶

"Falta efectivo" en el cierre casi siempre es un ingreso o una transferencia sin registrar. Si sobra, busque un egreso no registrado o un pago duplicado.
Cuente el efectivo de verdad. Lo que escriba es contra lo que el sistema compara: declarar una cifra sin contar convierte el cierre en un trámite vacío.
No cierre con discrepancias que no entiende. El sistema lo permite; el problema aparece después, cuando ya nadie recuerda el día.
Reabrir no es rutina. Desvincula pagos y borra totales declarados; es para corregir un error puntual.
Si no ve una sección o un botón, es un permiso que asigna el administrador. Pídalo, no improvise otro camino.

Ver también: Garantías y SKP · Pagos · Órdenes · Ventas de repuestos